Rửa tiền thông qua tậu bán bất động sản: Chống thế nào?

Lo lắng về sự việc tậu bán bởi tiền mặt

Theo trạng sư Lê Thắng (Đoàn trạng sư TP.HCM), việc chống rửa tiền thông qua kiểm soát giao thiệp bất động sản hiện đang gặp nhiều thử thách. Nguyên nhân là do việc tính sổ bởi tiền mặt đối với những giao thiệp bất động sản phổ quát, giao thiệp tự phát ko qua sở giao thiệp, số lượng giao thiệp to, giá trị giao thiệp cao nhưng chưa xuất hiện chế tài pháp luật nghiêm minh.

“Rửa tiền thông qua tậu bán bất động sản là một trong những kênh đầu tư nhưng mà tội phạm rửa tiền hoàn toàn sở hữu thể giản dị khai thác vì rất tiện lợi và ko tồn tại nhiều thủ tục ràng buộc. sở hữu ko ít giao thiệp đổi chủ hàng chục tỷ đồng tiền mặt giản dị khiến cho cho cơ quan tác dụng khó kiểm tra, xác định nguồn gốc của dòng tiền ”, trạng sư Thắng nói.

Trong những vụ án tham ô to sắp đây cũng như vụ tiến công bạc hàng nghìn tỷ đồng bị thăm dò về tội rửa tiền, trong số tài sản thu được từ những vụ án phần to là bất động sản. Để rửa tiền, bọn tội phạm thường nhờ người thân tậu, chuyển nhượng, cho tặng bất động sản.

tiêu biểu trong vụ triệt phá đường dây tiến công bạc qua mạng, cơ quan thăm dò bắt gặp Phan Sào phái nam đã chuyển nhượng cho dì ruột là Phan Thu Hương (ngụ TP Hà Nội) để giao thiệp, tậu bán nhiều căn hộ. những căn hộ, vi la cao cấp bên trên cả nước sở hữu giá vài trăm tỷ đồng. Ngoài ra, Phan Sào phái nam còn sử dụng hàng chục tỷ đồng nhờ bởi hữu đứng tên tậu bất động sản để rửa tiền.

Ngoài ra, hệ thống cập nhật thông tin quý khách trong và ngoài sàn giao thiệp BĐS còn nhiều bất cập. Hệ thống cơ sở dữ liệu về nhà ở và thị trường bất động sản do Bộ Xây dựng triển khai theo Nghị định số 117/2015 / NĐ-CP ngày 12/11/2015 chưa xuất hiện quy định về tích lũy thông tin định danh quý khách. Bất động sản là chính trị gia và thông tin chủ sở hữu sở hữu lợi cho lĩnh vực bất động sản. Luật Phòng, chống rửa tiền cũng ko yêu cầu chủ đầu tư dự án phải thực hiện và lên tiếng về công việc phòng, chống rửa tiền… gây khó khăn trong công việc phòng chống loại tội phạm này.

Ông Vũ Hồng Thanh, Chủ nhiệm Ủy ban tài chính của Quốc hội phát biểu tại hội thảo

Đại diện Cục Phòng, chống rửa tiền – nhà băng quốc gia cho biết thêm, theo lên tiếng tiến công giá rủi ro quốc gia về rửa tiền và tài trợ khủng bố đối với lĩnh vực bất động sản, nguy cơ rửa tiền ở mức cao.

lên tiếng cho biết, kể từ thời điểm năm 2007, việt phái nam phái nam là một trong những nước tậu nhà nhiều nhất tại Mỹ, hàng năm, trừ năm 2009 và 2012, đều chiếm một%. Đây là số tiền theo lên tiếng của Mỹ, còn nhiều tỷ USD khác cũng khá được người việt phái nam tuồn sang những nước khác để đầu tư vào bất động sản như Úc, Singapore, Anh, Nhật phiên bản.

Điều này cho biết một lượng tiền khổng lồ của việt phái nam phái nam đang được đổ vào bất động sản bên trên trái đất – nơi sở hữu sự kiểm soát nghiêm nhặt dòng tiền qua nhà băng, trong lúc trái lại, việc tậu bán bất động sản ở việt phái nam phái nam hồ hết là thực hiện. tiền trao tay. Điều đáng nhấn mạnh là thị trường bất động sản việt phái nam phái nam rất dễ xảy ra tình trạng “đầu cơ”, tậu đi bán lại để ăn chênh lệch. Câu chuyện bong bóng bất động sản bị thổi phồng, vỡ tung gây khủng hoảng tài chính kéo dãn dài hàng chục năm là hệ quả trực tiếp.

Cần những giải pháp trừng trị uy lực hơn

Ông Lê Hoàng Châu, chủ toạ HoREA, giãi tỏ một trong những lo ngại về nạn rửa tiền ở phân khúc cao cấp và hạng sang.

“Hiệp hội nhận định, ở phân khúc nhà ở hạng sang, sở hữu sự càng ngày càng tăng quá nhiều nhà đầu tư kinh doanh thứ cấp, nơi giá trị vượt quá giá trị thị trường, cũng hoàn toàn sở hữu thể hoàn toàn sở hữu thể nhằm mục đích mục tiêu rửa tiền, dễ dẫn tới tình trạng đầu cơ, kích giá ảo bên trên thực tế. thị trường bất động sản ”, ông Châu lo lắng.

Theo tổng giám đốc một doanh nghiệp tư vấn quản lý tài chính tại TP. Hồ Chí Minh, cách đây hơn 6 năm, Thủ tướng Chính phủ đã ký Quyết định số 20/2013 / QĐ-TTg quy định giá trị giao thiệp bất động sản sở hữu giá trị từ 300 triệu đồng trở lên phải lên tiếng nhà băng quốc gia.

Trong danh sách ngành nghề được đề cập, sở hữu 3 hình thức kinh doanh liên quan tới bất động sản: kinh doanh dịch vụ quản lý bất động sản, môi giới bất động sản, sàn giao thiệp bất động sản. Tuy thế, sau 6 năm, nhịn nhường như quy định này vẫn chưa được vận dụng vào thực tế, vì theo phân tích của những chuyên gia, những sàn giao thiệp BĐS sở hữu tâm lý giấu nhẹm thông tin quý khách.

Việc trông chờ doanh nghiệp lên tiếng sẽ ko cực tốt vì rất ít doanh nghiệp tuân thủ và thực hiện. Vì vậy, điều quan yếu hiện nay là làm sao buộc những doanh nghiệp phải trung thực, sở hữu quy định ràng buộc cụ thể chứ ko thể yêu cầu tự nguyện lên tiếng, vị giám đốc này nêu ý kiến.

Xử phạt vi phạm hành chính đối với hành động lên tiếng giao thiệp sở hữu giá trị to, giao thiệp đáng ngờ, giao thiệp chuyển tiền điện tử, lên tiếng rửa tiền để tài trợ khủng bố được quy định tại Điều 2 Nghị định này. 44 Nghị định số 96/2014 / NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và nhà băng. LS Lê Thắng cho biết thêm.

Ông Lê Hoàng Châu đề xuất xẻ sung quy định chuyển nhượng bất động sản phải tính sổ qua nhà băng để đóng góp phần ngăn chặn tình trạng tậu bán bất động sản 2 giá.

“Hiệp hội đã đề xuất quy định như vậy từ khá nhiều năm trước và cũng đã sở hữu văn phiên bản gửi Bộ Xây dựng góp ý về đề cương Luật Kinh doanh bất động sản (sửa đổi), trong đó sở hữu đề xuất người tậu bất động sản phải tính sổ qua tài khoản nhà băng, nhằm mục đích thực hiện một trong những điều của Luật Phòng, chống rửa tiền ”, ông Châu nói.

Ông Lê Hoàng Châu cũng cho rằng, trước đây, mỗi cá thể sở hữu ko ít hồ sơ tùy thân như chứng minh thư nhân dân, thẻ căn cước công dân, hộ chiếu (cán bộ quốc gia sở hữu thêm hộ chiếu công vụ), nhiều số tài khoản nhà băng nên rất khó kiểm soát. phiên bản kê khai dòng tiền tậu bất động sản. Tuy thế, với chương trình mã số định danh cá thể, mỗi cá thể sẽ chỉ sở hữu một mã số định danh. Đây là một trong những điều kiện tiện lợi để tiếp tục thực hiện yêu cầu chuyển nhượng bất động sản giao thiệp qua nhà băng.

Theo đại diện Cục Phòng chống rửa tiền, việc phải tính sổ qua nhà băng đối với những giao thiệp bất động sản là hợp lý. Điều này sẽ đóng góp phần chống thất thu thuế, rửa tiền và sáng tỏ hóa thị trường.

“Chúng ta phải tuyên truyền cho tất cả những người dân về tiện dụng của việc kinh doanh ko sử dụng tiền mặt và cơ quan quản lý cũng cần vận dụng đồng bộ những quy định liên quan để sáng tỏ thị trường, cũng cần sở hữu chế tài nghiêm khắc hơn”, LS Lê Thắng nêu ý kiến.

Ông Thắng cũng cho rằng, ngoài những việc yêu cầu người chuyển nhượng bất động sản phải chuyển tiền qua nhà băng, cơ quan tác dụng phải xử lý nghiêm, nghiêm tình huống phòng công chứng công chứng chuyển nhượng bất động sản thấp hơn giá trị. Từ đó, từng bước tránh thất thu thuế trong hoạt động chuyển nhượng bất động sản.